Com rendimentos que podem superar as expectativas, investir em ativos alternativos é o investimento do momento, graças a sua lucratividade, maior que a de investimentos tradicionais. 

Entretanto, esse investimento é indicado a investidores experientes e qualificados, uma vez que apresentam riscos maiores e retorno em médio e longo prazo.

Geralmente, o risco em distressed assets é menor quando o controle da carteira é realizado com auxílio de uma assessoria jurídica com experiência nesse mercado. 

Acompanhe nosso texto para conhecer os principais atrativos de investir em ativos alternativos.

Diferenças entre ativos tradicionais e ativos alternativos

Os ativos tradicionais são os mais encontrados em corretores e bancos de maneira mais acessível.

Na renda fixa temos CDBs, LCAs/LCIs, debêntures, e títulos do tesouro, que são alguns exemplos de investimentos tradicionais. Com relação à renda variável, existem ações e outros títulos negociados em bolsas, como derivativos, fundos imobiliários, contratos de câmbio, entre outros.

Nos ativos alternativos, a sua liquidez é reduzida devido à baixa quantidade de negociação dos papéis. Ou seja, transformar esses ativos em caixa demanda mais tempo.

Os investimentos alternativos estão presentes nas carteiras de investidores grandes, como fundos de investimento, instituições do mercado financeiro e family offices.

Esses investidores mantêm em seus portfólios participações em setores promissores como, imóveis e ativos de baixa volatilidade.

Ao diversificar o seu portfólio, o investidor prioriza investimentos com base em seu desempenho e eficiência, buscando, assim, obter o melhor resultado com o mínimo de risco. 

5 vantagens de investir em ativos alternativos

Investimentos alternativos são caracterizados por explorar as ineficiências esboçadas nos ativos tradicionais, em busca de proporcionar um retorno financeiro diferente, que não depende das métricas inerentes ao pregão.

Sendo assim, os investimentos alternativos possuem um perfil mais flexível, que reflete em oportunidades superiores à renda fixa tradicional.

Veja abaixo 5 atrativos de investir em ativos alternativos.

Diversificação de portfólio

O mercado financeiro passa por diversas mudanças ao longo dos anos. Sendo assim, há períodos em que determinadas modalidades se destacam em relação às demais. Esses ciclos proporcionam oportunidades para que o investidor faça aportes e incremente a rentabilidade da carteira.

Aportes em ativos alternativos são oportunidades de incrementar a sua carteira, diversificando-a de maneira alinhada ao seu objetivo.

Não estão correlacionados com o mercado de ações

Os investimentos alternativos são produtos que não estão ligados à oscilação e volatilidade da bolsa de valores. Dessa forma, eles oferecem ao investidor a oportunidade de lucros sem as variações do mercado tradicional.

Portanto, ele é uma opção atrativa para investidores que aceitam a baixa liquidez em busca de ganhos maiores. Quem opta por esse modelo de investimento pode investir em empresas de diversas áreas como agronegócio, mercado imobiliário, educação e saúde, entre outras.

Retornos em prazos longos

Outro atrativo de investir em ativos alternativos é ter o tempo como aliado, sendo assim, ele pode fazer com que os juros aumentem seu investimento de maneira significativa. Quanto mais tempo de investimento maior poderá ser o seu lucro.

Baixa volatilidade

Ao contrário do ativo tradicional, onde uma variedade de fatores altera o preço da ação, e não está vinculado a um ativo, os investimentos alternativos não são negociados publicamente, assim você evita a volatilidade.

Dessa forma, eles estão diretamente ligados à economia real e não sofrem com a volatilidade da bolsa de valores, pois não se enquadram nos moldes tradicionais, dedicados a comprar ações na bolsa ou aplicações em renda fixa, por exemplo.

Alto potencial de retorno

Segundo estudo da Spectra, ABVCAP e Insper, a taxa interna de retorno (TIR) média de todos os fundos em ativos alternativos nacionais, entre 1994 e 2018, foi de 9,8%. Porém, os fundos que ficaram no primeiro quartil de performance (25% melhores) conseguiram um retorno médio de 40,6% ao ano.

Embora os retornos não possam ser garantidos, os ativos alternativos oferecem potencial de ganhos maiores do que os investimentos tradicionais. Vale ressaltar que, em alguns casos, o capital fica retido por longos períodos e estão sujeitos a um nível de risco maior.

Neste artigo, você conheceu um pouco mais sobre os investimentos alternativos e seus principais atrativos. Como vimos, eles podem oferecer uma rentabilidade maior, baixa volatilidade, entre outras vantagens.

Sendo assim, ao decidir investir em ativos alternativos, avalie as oportunidades de acordo com seu foco e perfil. Além disso, contar com uma consultoria jurídica é essencial para escolher as melhores opções para sua estratégia!

Para mais informações, entre em contato com a equipe da Mazzottini Advogados Associados!